L’achat de lingots d’or en ligne – Quel modèle choisir : 1kg, 100 grammes, 1 once ?

18 Janvier 2017

Si acheter des lingots d’or sur le Net pouvait sembler incongru il y a à peine une décennie, c’est aujourd’hui devenu le mode d’acquisition le plus plébiscité par les investisseurs. Ce succès est en partie dû à la très grande variété de poids disponibles, qui vont du mini-lingotin de 1 gramme au classique lingot de 1 kg, en passant par les best-sellers que sont les produits de 1 once et de 100 grammes. Nous allons essayer de vous donner quelques conseils pour choisir entre ces différents types de lingots d’or.

Le ‘Good Delivery Bar’ de 400 onces, le lingot d’or du cinéma, de la taille d’une boîte de morceaux de sucre de 1 kg

Réservé aux institutions financières, le lingot de 400 onces n’est pas disponible à la vente sur Internet

Vous ne pourrez pas acheter un lingot ‘entier’ de 400 onces sur le Net

Commençons par la mythique barre d’or que l’on voit dans les films ou dans les séries TV, le lingot dit ‘de bonne livraison’. C’est le lingot des marchés professionnels, celui que l’on trouve blotti au fond des coffres des grandes institutions financières. Si son petit volume (*) de la taille d’une boite de sucre et son poids de 12,4 kg permet un transport à priori aisé, son prix est devenu inaccessible pour le commun des mortels. En Septembre 2011, au plus haut de la flambée des prix de l’or, cette barre de 400 onces avait atteint le montant record de 760 000 dollars américains, …soit le prix d’une maison en région parisienne !

Note (*) : Il peut paraître surprenant qu’un lingot de 400 onces (soit 12,4 kg) occupe le volume …d’une boite de sucre de 1kg ! Cela est dû à la densité exceptionnelle de l’or qui est de 19,3. A volume égal, un lingot d’or est donc une vingtaine de fois plus lourd qu’un volume équivalent en eau… ou en sucre, la densité de l’eau et du sucre étant très proches.

Malgré leur prix, sachez cependant que vous pouvez acquérir, via Internet, une fraction de ces lingots d’or institutionnels. Le courtier BullionVault vous permet de devenir propriétaire d’une partie de ces ‘Good delivery bars’, le minimum d’investissement étant de 1 gramme Par contre inutile de demander une livraison à votre domicile, le courtier londonien n’ayant aucun moyen de ‘découper’ les gros lingots (mutualisés entre plusieurs acquéreurs) qui restent sagement stockés dans ses coffres-forts ultra sécurisés.

Le désormais ‘classique’ lingot d’or de 1 kg, de la taille d’un smartphone

Si le lingot de 400 onces a vocation à rester en réserve dans les grandes institutions internationales, le lingot de 1 kg a été créé pour circuler, même si son prix élevé milite pour un stockage en milieu professionnel. En tant qu’acheteur particulier, vous ne trouverez pas de support aurifère plus onéreux sur le marché (37 000€ début 2017) pour un volume sommes toutes très restreint : à peine la taille d’un smartphone !

Qu’il soit issu des raffineries nord-américaines (US Mint, Royal Canadian Mint) ou de la fonderie suisse Valcambi, le lingot d’or de 1 kg affiche une des primes les plus faibles des différents supports d’investissements. Pour trouver les lingots de 1kg les moins onéreux du marché, vous pouvez vous reportez à l’article que nous avons publié sur le sujet.

Le lingot d’or de 100 grammes, de la taille d’une clé USB

Préserver son patrimoine est une chose, pouvoir en disposer à sa guise est autre chose. Si vous ne détenez que des lingots de 1 kg, vous aurez certainement quelques difficultés à aller faire vos achats avec des lingots à 37 000 € pièces !

C’est ainsi qu’est apparu il y a une dizaine d’années le lingot d’or de 100 grammes dont l’intérêt principal est de pouvoir fractionner son stock d’or en cas de besoin. Avec sa petite taille (à peine le volume d’une banale clé USB) et sa prime modeste, le lingot de 100 grammes est rapidement devenu un best-seller auprès des investisseurs.

Toutes les raffineries mondiales le produisent actuellement, selon 2 techniques de fabrication : la technique de fonte (celle utilisée pour les gros lingots) ou la technique de frappe (celle mise en œuvre pour produire les pièces d’or).  Ce sont les lingots coulés qui seront les moins chers à l’achat car le processus de fonte est moins complexe à réaliser que le processus de frappe. Les lingots de 100 grammes cotaient aux alentours de 3700€ début 2017.

Le lingotin d’or de 1 once, de la taille d’une plaque de porte-clé

A la fin des années 2000, le cours de l’or ne faisant que croître, les raffineries ont mis à la disposition des investisseurs des lingotins de 1 once, soit 31,103 grammes. L’idée était de surfer sur l’engouement des particuliers pour les pièces de 1 once, tout en proposant un produit moins cher à fabriquer, moins fragile  et plus facile à stocker.

De la taille d’une plaque de porte-clé, ces lingotins de 1 once sont désormais produits par les plus grands raffineurs de la planète (Republic Metals Corporation, Royal Canadian Mint, Valcambi) et commencent à concurrencer les pièces de 1 once. Vous trouverez plus de détails sur ces lingots de 1 once dans l’article détaillé que nous avons publié à leur sujet, avec en particulier un comparatif sur les primes moyennes apposées sur ces produits.

Début 2017, le lingotin de 1 once cotait 1 160€ chez GoldBroker, l’un des meilleurs brokers de vente par Internet.

Le mini-lingotin de 1 gramme, à peine plus gros qu’une tête d’aiguille à tricoter

Nous terminerons notre propos sur les lingots en vous signalant que certains raffineurs proposent des produits de 1 gramme d’or seulement. Avec le mini-lingotin de 1g on rentre dans le monde de l’infiniment petit, tout du moins en dimensions physiques (à peine la dimension d’une tête d’aiguille) mais pas dans le domaine des prix car le gramme d’or cotait aux alentours de 36€ début 2017. Inutile de vous préciser qu’un emballage de qualité est impératif pour ce type de produit. La plupart des fondeurs proposent d’ailleurs des plaques composées de 10 ou de 25 unités, ce qui permet de mettre en place un packaging haut de gamme. Le principal avantage des mini-lingotins de 1 g est leur liquidité extrême, leur principal défaut étant une prime importante à l’achat.

Alors finalement quel type de lingot d’or acheter sur le Web ?

Nous n’avons passé en revue ici que les principaux lingots: 400 onces, 1 kg, 100 grammes et 1 gramme. Mais sachez que l’on trouve de nos jours chez les grands raffineurs une gamme encore plus variée avec des valeurs de poids intermédiaires comme 500g, 250g, 50g, 20g, 10g, 5g. Chez le Suisse Valcambi, ce n’est pas moins de 11 poids différents que vous pouvez acquérir. Le choix de la taille des lingots est une question personnelle: certains souhaiteront thésauriser le maximum d’or au meilleur prix et se tourneront donc en priorité vers les lingots de 1kg. D’autres seront prêts à payer légèrement plus cher pour bénéficier de liquidités supplémentaires : ils se tourneront donc en priorité vers de petits lingots.

A titre personnel, nous préférons nous limiter à 2 types de lingots seulement : ceux de 1kg et ceux de 100 grammes. Pour bénéficier de plus de liquidité, le lingot d’or de 1 once est certes une bonne solution, mais nous préférons faire l’acquisition de pièces de 1 once, comme la Philharmonique de Vienne (fabriquée en Autriche) ou la Britannia (fabriquée en Angleterre). Ces pièces sont beaucoup plus répandues que les lingots de même poids et  en cas de besoin de revente, il sera plus facile de les négocier, à la condition cependant de les avoir gardées dans leurs emballages d’origine.

Vous trouverez ces pièces de 1 once et des lingots de 1 kg et 100 grammes au meilleur prix sur le site du courtier GoldBroker.