Quel est le meilleur prix pour un lingot d’or de 1 kg ?

4 aout 2016

Si vous êtes un gros investisseur, vous recherchez probablement un support de placement physique qui ne soit pas trop volumineux, qui soit facile à stocker dans un coffre-fort  et à déplacer en cas de besoin. De la taille d’un smartphone et doté d’une prime très faible, le lingot d’or de 1 kg nous semble être le meilleur compromis. Voyons quelles sont ses caractéristiques et chez quel broker le trouver au meilleur prix?

Entre le petit lingot de 1once (qui cotait par exemple 1 222,75 € au prix Spot du 4 Aout 2016) et la barre d’or d’investissement de 400 onces troy LDMA, soit environ 12,5 kg (qui cotait 489 100€ ce même 4 Aout, soit presque la moitié d’un million d’euros !), il existait de la place pour un support d’investissement intermédiaire de prix et  taille raisonnable.

C’est le lingot de 1 kg qui en train de prendre cette place intermédiaire, boosté par une demande importante et par un cours de l’or qui est reparti à la hausse. Un kilogramme d’or, c’est l’équivalent de 32,15 onces, soit un prix qui avoisinait les 40 000€ le 4 Août 2016!

Certes 40 000€ pour un lingot c’est une déjà une somme importante et nous avons bien conscience que ce type de produit ne conviendra pas à toutes les bourses ni à tous les investisseurs. Le montant de votre patrimoine et de votre stratégie d’investissement dans l’Or (quel % investir ?) seront des paramètres à prendre en compte, tout comme votre souhait de disposer d’une liquidité en adéquation avec vos besoins. Pour certains d’entre vous, il vaudra mieux choisir des lingots de 100 grammes ou pourquoi pas, des lingot de 1 once, a moins de faire un mix des deux, voire des trois avec le lingot de 1 kg.

Selon les règles du LBMA, le lingot de 1 kg doit contenir un minimum de 995g d’or pur, mais peut afficher 1005 grammes de métal fin.  Pour chaque exemplaire identifié par un numéro de série, c’est le bulletin d’essai qui indique le poids exact d’or fin, ainsi que le poids brut du lingot. Sont également gravés sur le barreau l’indice de pureté (le titre), ainsi que le nom du fondeur et la signature de l’essayeur.

Quant au prix du lingot de 1 kg, il est essentiellement lié au cours spot de l’Or (Il est donc le même pour tous les courtiers qui utilisent parfois l’appellation ‘Cours de Londres’), auquel vient s’ajouter la prime, une somme qui reste dérisoire par rapport au montant de votre investissement en or fin.

A titre d’exemple, sur le site de Joubert-change le 4 Août 2016, la prime sur le lingot de 1 kg était de 0,83% seulement.

Exemple de prime sur un lingot de 1 kg d’or (Joubert-Change)

Pour l’ensemble des courtiers disponibles sur Internet, nous avons comparé les prix du lingot de 1 kg. Pour éviter les éventuelles  fluctuations de trading, nous avons fait l’analyse le même jour, le 4 Aout 2016,  juste après la clôture des cotations de Londres. Nous avons mis volontairement de côté  le courtier BullionVault car il ne vend que de l’or mutualisé.

Ce Jeudi 4 août, les 2 courtiers affichant le meilleur deal (*) étaient Joubert-change et GoldBroker. Chez Joubert-change le prix de vente net était de 40130€ alors qu’il n’était que de 39885,99€ chez GoldBroker. Un petite différence de 244€, soit 0,6% seulement.

Note(*) : Le meilleur deal du 4 Aout 2016 ne sera pas forcement le même que celui de la veille ou celui du lendemain. Mais globalement, sur un tel produit d’investissement haut de gamme, les variations seront minimes entre les vendeurs.

Prix d’un lingot d’or de 1kg chez le courtier GoldBroker (4/8/2016)

Ces prix s’entendent pour un retrait en personne au guichet des différents courtiers, à Paris pour Joubert-change et à Zurich pour GoldBroker.

Si vous voulez faire livrer à votre domicile votre lingot (ou vos lingots) de 1 kg, il vous faudra rajouter des frais d’expédition.

Mais pour éviter de vous faire dévaliser, la meilleure solution est d’utiliser les services de stockage proposés par les courtiers. Celui proposé par GoldBroker est particulièrement bien pensé, avec des sociétés de gardiennage réputées et complétement indépendantes des systèmes bancaires des pays concernés : Suisse, Canada, États-Unis, Singapour.

Conclusion : Si vous êtes un gros investisseur, ne perdez pas votre temps à rechercher le meilleur prix sur ce produit phare que constitue le lingot d’or de 1kg car vous trouverez peu de variation d’un vendeur à l’autre. Privilégiez plutôt la notoriété du courtier  et en particulier les services offerts, comme le gardiennage de votre or en totale sécurité et hors du système bancaire.